Сиёсати муқовимат ба пулшӯӣ (МБП) ва Мизоҷи худро бишносед (МХБ)

1. Сиёсати Ширкат po.tradeва шарикони он (Минбаъд "Ширкат") аз манъ кардан ва пешгирӣ кардани фаъолияти пулшуӣ ва ҳамагуна фаъолиятҳое, ки ба пулшуӣ ё маблағгузории фаъолияти террористӣ ё ҷиноятӣ мусоидат мекунанд, иборат аст. Ширкат аз шахсони мансабдор, кормандон ва шахсони вобаста талаб мекунад, ки ин стандартҳоро риоя кунанд, то маҳсулот ва хизматҳои худро аз пулшӯӣ пешгирӣ кунанд.

2. Дар доираи Сиёсат пулшӯӣ ба таври умум ҳамчун анҷом додани амалҳое муайян карда мешавад, ки барои пинҳон кардани сарчашмаи аслии даромадҳои бо роҳи ҷиноятӣ бадастомада равона карда шудааст, то ин ки даромадҳои ғайриқонунӣ ҳамчун даромадҳои қонунӣ бадастомада ё дороиҳои қонунӣ нишон дода шаванд.

3. Одатан пулшӯӣ дар се марҳила сурат мегирад. Пули нақд бори аввал ба системаи молиявӣ дар марҳилаи "ҷойгиркунӣ" ворид мешавад, ки дар он маблағҳои дар натиҷаи фаъолияти ҷиноятӣ ба даст овардашуда ба воситаҳои пулӣ, ба монанди интиқоли пул ё чекҳои сайёҳӣ табдил дода мешаванд ё дар ҳисобҳои муассисаҳои молиявӣ ҷойгир карда мешаванд. Дар марҳилаи "тақсимкунӣ" маблағҳо ба ҳисобҳои дигар ё дигар муассисаҳои молиявӣ интиқол дода мешаванд, то пулҳо аз манбаи пайдоиши ҷиноятии онҳо ҷудо карда шаванд. Дар марҳилаи "ҳамгироӣ" маблағҳо дубора ба иқтисодиёт ворид карда мешаванд ва барои ба даст овардани дороиҳои қонунӣ ё маблағгузории дигар фаъолияти ҷиноятӣ ё тиҷорати қонунӣ истифода мешаванд. Маблағгузории терроризм метавонад на бо даромади фаъолияти ҷиноятӣ, балки бо кӯшиши пинҳон кардани пайдоиш ё истифодаи эҳтимолии маблағҳое, ки баъдтар барои мақсадҳои ҷиноятӣ истифода мешаванд, алоқаманд бошад.

4. Дар назар аст, ки ҳар як корманди Ширкате, ки масъулияташ бо пешниҳоди маҳсулот ва хидматҳои Ширкат алоқаманд аст ва мустақиман ё бавосита бо мизоҷони Ширкат сарукор дорад, бояд талаботи қонунҳо ва қоидаҳои татбиқшавандаро, ки ба вазифаҳои кории ӯ таъсир мерасонанд, донад ва ин бояд вазифаи мустақими чунин корманд бошад, ки ин вазифаҳоро пайваста тибқи талаботи қонунҳо ва санадҳои меъёрии дахлдор иҷро кунад.

5. Қонунҳо ва санадҳои меъёрӣ дар бар мегиранд, аммо бо онҳо маҳдуд нестанд: "Тафтиши дурусти мизоҷон аз ҷониби бонкҳо "(2001) ва" Дастури умумӣ оид ба кушодани ҳисобҳо ва муайян кардани мизоҷон" (2003) Кумитаи назорати бонкии Базел, Чилу нӯҳ тавсияи ФАТФ оид ба мубориза бо пулшӯӣ, Санади ватандӯстонаи ИМА (2001), Қонун дар бораи пешгирии фаъолияти пулшӯӣ (1996).

6. Барои таъмини риояи ин сиёсати умумӣ роҳбарияти Ширкат барномаи доимиро бо мақсади таъмини риояи қонунҳо ва қоидаҳои дахлдор ва пешгирии пулшуӣ таҳия ва дастгирӣ мекунад. Ҳадафи ин барнома ҳамоҳангсозии талаботҳои мушаххаси танзимкунанда дар тамоми гурӯҳ дар доираи сохтори ягона бо мақсади самаранок идора кардани хавфҳои гурӯҳ вобаста ба шустушӯи пул ва маблағгузории терроризм дар ҳама бахшҳои тиҷорат, вазифаҳо ва шахсони ҳуқуқӣ мебошад.

7. Риоя кардани сиёсати МБП ва МХБ барои ҳар як шарики Ширкат ҳатмӣ аст.

8. Ҳама ҳуҷҷатҳои тасдиқкунандаи шахсият ва сабтҳои хизматрасонӣ бояд дар камтарин мӯҳлати муқаррарнамудаи қонунгузории маҳаллӣ нигоҳ дошта шаванд.

9. Ҳамаи кормандони нав бояд дар доираи барномаи ҳатмии таълимӣ барои коргарони нав оид ба мубориза бо пулшӯӣ омӯзиш гиранд. Ҳамаи кормандони дахлдор низ ӯҳдадоранд, ки ҳар сол аз омӯзиши сиёсати МБП ва МХБ гузаранд. Иштирок дар барномаҳои таълимии иловагии мақсаднок барои ҳамаи кормандон бо масъулияти ҳаррӯзаи МБП ва МХБ ҳатмӣ аст.

10. Ширкат ҳуқуқ дорад аз мизоҷ далели маълумоти бақайдгирии ӯро, ки ҳангоми кушодани ҳисоби савдо бо салоҳдиди худ ва дар вақти дилхоҳ нишон дода шудааст, талаб кунад. Барои тасдиқи маълумот, Ширкат метавонад аз мизоҷ нусхаҳои нотариалӣ тасдиқшудаи ҳуҷҷатҳои зеринро талаб кунад: шиноснома, шаҳодатномаи ронандагӣ ё шаҳодатномаи миллӣ; иқтибос аз ҳисоби бонкӣ ё ҳисоби коммуналӣ барои тасдиқи ҷои истиқомат. Дар баъзе ҳолатҳо Ширкат метавонад аз мизоҷ аксеро талаб кунад, ки дар он мизоҷ корти шахсияти худро ба чеҳраи худ наздик нигоҳ медорад. Талаботи муфассал оид ба мушаххаскунии мизоҷ дар қисми Сиёсати МБП дар сомонаи расмии ширкат оварда шудааст.

11. Тартиби тасдиқи шахсияти мизоҷ ҳатмӣ нест, агар мизоҷ аз Ширкат чунин дархост нагирифта бошад. Мизоҷ метавонад ихтиёрӣ нусхаи шиноснома ё дигар ҳуҷҷати тасдиқкунандаи шахсияти худро ба хадамоти мизоҷони Ширкат барои санҷиш фиристад. Мизоҷ бояд ба назар гирад, ки ҳангоми пасандозгузорӣ/маблағбарорӣ тавассути интиқоли бонкӣ ӯ бояд ҳуҷҷатҳоро барои пурра тафтиш кардани ном ва суроға вобаста ба хусусиятҳои иҷро ва коркарди амалиёти бонкӣ пешниҳод кунад.

12. Агар ягон маълумоти бақайдгирии мизоҷ (номи пурра, суроға ё рақами телефон) тағйир ёбад, мизоҷ вазифадор аст, ки фавран ба шӯъбаи дастгирии мизоҷони Ширкат дар бораи ин тағйиротҳо хабар диҳад, то ин маълумот тағйир дода шавад ё мустақилона ба профили мизоҷ ворид карда шавад.

12.1. Барои тағйир додани рақами телефоне, ки ҳангоми бақайдгирии профили мизоҷ нишон дода шудааст, мизоҷ бояд ҳуҷҷати тасдиқкунандаи соҳибият ба рақами нави телефон (созишнома бо оператори мобилӣ) ва акси шаҳодатномаи шахсияти худро дар наздикии чеҳраи худ пешниҳод кунад. Маълумоти шахсии мизоҷ бояд дар ҳарду ҳуҷҷат мувофиқат кунад.

13. Мизоҷ барои дурустии ҳуҷҷатҳо (нусхаҳои онҳо) ҷавобгар аст ва ҳуқуқи Ширкатро барои муроҷиат ба мақомоти дахлдори кишваре, ки ҳуҷҷатҳоро додааст, барои тасдиқи дурустии онҳо эътироф мекунад.